С 1 апреля Национальный Банк Украины отменяет ограничения на P2P-переводы “с карты на карту” для физических лиц. Теперь люди смогут перечислять более 150 тысяч гривен в месяц.
“Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов – физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц”, – сказано в сообщении на сайте НБУ.
Считается, что эти ограничения стимулировали наработку комплексных совместных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. За время действия регуляторных ограничений:
- был принят и начал действовать закон, предусматривающий увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства;
- был разработан и подписан за координацию банковских ассоциаций Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединилось абсолютное большинство банков и предоставлятели платежных услуг;
- банки и небанковские предоставлятели платежных услуг продолжают улучшать работу систем мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ;
- со стороны правоохранительных органов ведется активная работа по выявлению и прекращению преступных схем.
НБУ наработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций.
“Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася”, – додали у повідомленні.
Контроль за средствами граждан
С 1 февраля украинские банки ввели новые ограничения на карточные переводы, в том числе по реквизитам IBAN.
Стоит отметить, что ранее НБУ подписал с банками “Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг”, согласно которому с 1 января был введен более жесткий контроль за выводом и переводом средств граждан.
Банки ограничивают объем переводов, которые будут, по их мнению, “подозрительными” клиентами в течение месяца по реквизитам IBAN.
- Для клиентов высокого уровня риска будет установлен лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес;
- Для клиентов “среднего” уровня риска – до 100 тыс. грн/мес;
- Для клиентов низкого уровня риска – до 150 тыс. грн/мес.
Банки теперь могут проверять все трансакции клиентов и требовать подтверждения происхождения средств, если у них возникают подозрения в этом.
При этом степень “подозрения” банковских трансакций будет зависеть от субъективной оценки банковских работников, на которых будет возложен контроль за такими операциями.
